Když se řekne AML, většina lidí si nepředstaví nic, na co by se těšila. A dává to smysl. Povinnosti vyplývající ze zákona proti praní špinavých peněz jsou zkrátka součástí práce řady profesí a je potřeba je plnit správně.
V praxi ale kanceláře často nezdržuje samotný AML zákon. Nejvíc času bere všechno kolem něj.
Ne princip. Ne povinnost. Ale provoz.
Práce s doklady, ruční kontrola údajů, přepisování informací, ukládání podkladů, dohledatelnost. Z jedné povinnosti se snadno stane proces, který zdržuje kancelář i klienta víc, než by musel.
Chcete vidět, jak může AML identifikace online fungovat v praxi? Přihlaste se na webinář Podpisovny, Bank iD a Daně bez nervů.
PŘIHLÁSIT SE NA WEBINÁŘ ZDARMA
AML zkratka v teorii, realita v kanceláři
AML zkratka označuje oblast povinností souvisejících s prevencí praní špinavých peněz. Jenže zatímco v teorii zní celý proces poměrně jasně, v každodenní praxi bývá situace složitější.
Klient pošle doklady. Někdo je zkontroluje. Něco se přepíše do systému. Něco se uloží zvlášť. Něco se dohledává později. Když chybí detail, je potřeba se ke všemu vracet. Když přijde kontrola, nikdo nechce složitě hledat, kde skončil konkrétní AML formulář, podklad nebo potvrzení.
A právě tady vzniká problém. Ne v tom, že existuje zákon proti praní špinavých peněz, ale v tom, kolik ručních kroků se kolem něj v praxi nabalí.
Kde se při AML identifikaci ztrácí čas nejčastěji
Největší ztráta času obvykle nevzniká jednou velkou chybou. Mnohem častěji jde o součet drobností:
- dokumenty putují tam a zpět,
- údaje se kontrolují ručně,
- podklady se ukládají na více míst,
- dohledatelnost stojí na paměti konkrétního člověka,
- klient něco doplní pozdě nebo neúplně.
Tak vypadá běžná AML identifikace, když se řeší postaru. A právě proto bývá celý proces těžkopádný, i když samotná povinnost je dávno známá.
AML pro účetní: známé téma, ne vždy pohodlný proces
Právě AML pro účetní dobře ukazuje rozdíl mezi tím, co vyžaduje legislativa, a tím, co reálně zatěžuje kancelář.
Účetní nebo daňový poradce obvykle neřeší jen to, že musí splnit AML identifikaci. Řeší také, jak mít v pořádku podklady, kde uchovávat dokumentaci, jak pracovat s klientem na dálku a co všechno má obsahovat AML dotazník nebo AML formulář.
Není divu, že lidé hledají i výrazy jako AML dotazník vzor. Chtějí mít jistotu, že postupují správně. Jenže samotný vzor problém nevyřeší, pokud celý proces dál stojí na ručním oběhu dokumentů a opakované kontrole.
Co se změní, když se AML identifikace přestane řešit ručně
Ve chvíli, kdy se proces narovná, nezačne být AML méně důležité. Jen přestane zatěžovat kancelář víc, než je nutné.
Dobře nastavená AML identifikace přináší větší přehled, méně ruční práce a menší prostor pro chyby. Klient neprochází zbytečně složitým kolečkem a kancelář se nemusí vracet ke každému kroku zvlášť.
A právě v tom je největší rozdíl. Ne v tom, že by se měnil zákon proti praní špinavých peněz, ale v tom, že se mění způsob jeho plnění.
AML zákon nezmizí. Zbytečné papírování ale může
Požadavky, které přináší AML zákon, tu s námi zůstanou. Měnit se ale může to, jak složitě nebo naopak chytře je kanceláře plní.
Pokud dnes nejvíc času nebere samotná povinnost, ale dohledávání, přepisování, práce s doklady a neustálé vracení se k tomu, co už mělo být hotové, je to jasný signál: problém není v tom, že existuje AML. Problém je v procesu kolem něj.
A právě ten se vyplatí změnit jako první.
Chcete vidět, jak může AML identifikace online fungovat v praxi? Přihlaste se na webinář Podpisovny, Bank iD a Daně bez nervů.
CHCI SE REGISTROVAT NA WEBINÁŘ ZDARMA
